Kontoumsätze aus CSV oder CAMT importieren

Datei auswählen

Unter Buchhaltung → Zahlungen → Kontoumsätze kannst du eine CSV- oder CAMT.053-Datei aus deinem Onlinebanking importieren. Eine direkte Bankverbindung ist dafür nicht nötig.

1. Exportiere im Onlinebanking ausschließlich gebuchte Umsätze, keine Vormerkungen.
2. Wähle in BuchMacher das passende Konto und dann den Kontoauszug.
3. Klicke auf Vorschau erstellen. Bei CSV erkennt BuchMacher übliche Spaltenüberschriften.
4. Bei CSV kannst du unter Dateiformat anpassen Zeichensatz, Trennzeichen, Datumsformat und Zahlenformat ändern. Unter Erkannte Spalten anpassen korrigierst du die Zuordnung und erstellst die Vorschau erneut.

Die Datei darf höchstens 1 MB und 500 Umsätze enthalten.

CAMT.053 aus dem Onlinebanking

XML-Dateien werden automatisch als CAMT vorgeschlagen. Bei Bedarf kannst du das Dateiformat selbst auswählen. Unterstützt werden CAMT.053.001.02 und CAMT.053.001.08. Die IBAN muss am Zahlungskonto hinterlegt sein und mit allen Kontoauszügen der Datei übereinstimmen. Dateien für mehrere unterschiedliche Konten bitte getrennt exportieren.

BuchMacher liest Buchungsdatum, Wertstellung, EUR-Betrag, Gegenpartei und Verwendungszweck aus den vorhandenen Angaben. Der Buchungsstatus wird aus der Datei geprüft. Rückbuchungen werden mit der von der Bank angegebenen Richtung übernommen und im Verwendungszweck gekennzeichnet.

Sammelbuchungen mit vollständigen, passenden Einzelbeträgen werden aufgeteilt. Fehlen sämtliche Einzelangaben, bleibt der Gesamtumsatz erhalten. Unvollständige oder widersprüchliche Einzelangaben verhindern die Übernahme der Datei. Andere CAMT-Versionen, Fremdwährungsumsätze und XML-Erweiterungen anderer Anbieter werden derzeit nicht unterstützt.

CSV-Format anpassen

Die erste Zeile muss die Spaltenüberschriften enthalten. Unterstützt werden UTF-8 und Windows-1252 sowie Semikolon, Komma oder Tabulator als Trennzeichen. Hinweise oder Summenzeilen vor oder nach den Umsätzen bitte aus dem Export entfernen.

Es werden nur EUR-Umsätze unterstützt. Fehlt eine Währungsspalte, wähle unter Dateiformat anpassen ausdrücklich Alle Umsätze sind in EUR. Ein Betrag kann mit Vorzeichen oder in getrennten Soll-/Haben-Spalten stehen. Soll bedeutet Ausgang, Haben Eingang. End-to-End- und Mandatsreferenzen sind keine eindeutigen Umsatzkennungen.

Vorschau und Übernahme

Die Vorschau zeigt, was übernommen würde. Fehler musst du vor der Übernahme beheben; es wird keine unbemerkte Teilmenge importiert.

• Neu: Der Umsatz kann übernommen werden.
• Bereits enthalten: Die Datei oder eine eindeutige Bank-Umsatzkennung ist bekannt.
• Zu klären: Am selben Tag ist bereits ein Umsatz mit gleichem Betrag vorhanden. Vergleiche die Angaben und wähle Dieselbe Zahlung – bereits vorhanden oder Weitere Zahlung – zusätzlich übernehmen. So bleiben echte Mehrfachzahlungen erhalten.
• Bitte korrigieren: Beispielsweise fehlt eine Währung oder das Datumsformat passt nicht.

Bei CSV bestätigst du zusätzlich, dass die Datei nur gebuchte Kontoumsätze enthält. Bei CAMT prüft BuchMacher den Status aus der Datei. Klicke auf Kontoumsätze übernehmen. Der Import allein erzeugt keine neue Zahlung oder Buchung. Eine bereits importierte Datei wird nicht noch einmal übernommen. Auch beim Wechsel zwischen CSV und CAMT zeigt die Vorschau mögliche Überschneidungen an.

Vorhandene Zahlung zuordnen

Bei einem importierten Umsatz wählst du Vorhandene Zahlung zuordnen. BuchMacher zeigt gebuchte Zahlungen mit passendem Betrag, gleicher Richtung und gleichem Zahlungsdatum. Das Zahlungskonto muss übereinstimmen oder noch leer sein. Wähle die passende Zahlung und bestätige mit Zahlung zuordnen.

Fehlt die Zahlung, erfasse sie wie bisher bei der zugehörigen Buchung und ordne sie anschließend hier zu. Teil- und Sammelzuordnungen sind noch nicht möglich.

Fehlt im Kontoumsatz die Wertstellung, ist die Zuordnung noch nicht möglich. BuchMacher ersetzt sie nicht automatisch durch das Buchungsdatum. Eine nachträgliche Ergänzung in dieser Übersicht ist noch nicht verfügbar.

Mit Zuordnung lösen entfernst du nur die Verknüpfung. Die vorhandene Zahlung bleibt gebucht; sie wird dadurch nicht storniert.

Sichtbarkeit und Originaldatei

Importierte Umsätze und die Importhistorie sind nur für die importierende Person sichtbar, auch bei einem Geschäftskonto. Nach dem ersten Import bleibt der Dateiimport dieses Kontos dieser Person zugeordnet. Zum Import brauchst du Bearbeitungsrecht oder höher. Private Umsätze erzeugen keine Buchungsaufgabe.

Unter Letzte Dateiimporte siehst du die letzten 50 Importe. Mit Originaldatei löschen entfernst du die hochgeladene Datei, aber keine übernommenen Kontoumsätze oder Zuordnungen. Originaldateien werden nach 30 Tagen automatisch bereinigt; nicht übernommene Vorschauen laufen nach 24 Stunden ab. Die Bereinigung läuft stündlich. Übernommene Umsatzdaten, Zuordnungen und Herkunft bleiben erhalten. Bewahre deine Originalunterlagen selbst auf.